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投資を始めてから、YouTubeや投資系サイトを参考にしながら、
その時々で「良さそう」と思った商品を取り入れてきました。
正直に言うと、
今のポートフォリオはまだ整理途中です。
ただ、
・試行錯誤している最中だからこそ
・同じように迷っている人の参考になるかもしれない
そう思い、2026年2月時点のポートフォリオの考え方をまとめておくことにしました。
※ 金額は公開せず、考え方と方向性のみを書いています。
インデックス投資｜最終形は「シンプル」に
FANG+は全売却を検討中
インデックス投資の中で一時期保有していた FANG+ は、
値動きが非常に大きく、資産全体のブレが気になる存在でした。
短期的には夢がありますが、
今の自分の投資スタイルには合わないと判断し、
上昇したタイミングで全売却を検討しています。
インド株インデックスはすでに全売却
成長期待から保有していたインド株インデックスについては、
すでに 全売却が完了しています。
将来性は感じていましたが、
管理する銘柄を増やしすぎた結果、
ポートフォリオ全体が複雑になりすぎていました。
インデックス投資の最終形
今後のインデックス投資は、以下の 2本に集約する予定です。
- オルカン（全世界株式）
- S&P500
これ以上増やさず、
「世界全体」と「米国」を軸にした
シンプルで管理しやすい構成を目指しています。
金（ゴールド）投資｜ファンドを一本化
金のインデックス投資についても見直しを行いました。
これまで保有していた
三菱UFJ純金ファンドは、信託報酬（管理費）が高いため全売却。
現在は
👉 Smart-i ゴールドファンドに一本化しています。
長期保有を前提にするなら、
コストはできるだけ低く
という考えに落ち着きました。
日本株｜高配当から「株主優待」目的へ
日本株については、
一時期 高配当株を中心に購入していました。
ただ、改めて整理してみると
- 日本株はオルカンの中にも含まれている
- 高配当を狙う意味がやや薄れてきた
そう感じるようになりました。
そこで現在は、
日本株＝株主優待目的
という位置づけに変更しています。
日常生活で使える優待があることで、
投資と生活が自然につながる点を重視しています。
現在のポートフォリオは「途中経過」
今のポートフォリオは完成形ではありません。
ただ、
- 無理に増やさない
- 管理をシンプルにする
- 精神的に振り回されない
この3点を重視して、
少しずつ整理を進めています。
今後、
オルカンとS&P500を軸にしながら、
自分にとって「続けやすい投資」を目指していく予定です。
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